Необходимость соблюдения банковской тайны

Предлагаю сначала определиться с термином банковская тайна, затем ответим на вопрос «Почему необходимо соблюдать банковскую тайну?». Более понятное выражение «банковский запрет на

предоставление информации». Запрет на разглашение информации о вкладах, счетах, финансовых операциях, клиентах и их близких является банковской тайной.

Необходимость соблюдения финансовой тайны банком вызвана в первую очередь безопасностью клиентов. К примеру, если предприниматель не защищен информационно мошенники могут, злоупотребляя доверием завладеть денежными средствами.

Уголовники могут шантажировать такого человека, конкуренты могут устранить. Поэтому нужно соблюсти банковский секрет также клиенту, так сказать «клиентская тайна». Две стороны участвующие в договорных финансовых отношениях обязаны хранить информацию.

Препятствуют утечке информации банки следующими действиями

• Регулярный инструктаж сотрудников как вести себя с клиентом (особое внимание окошку в зале обслуживания и телефону).

• Сотрудник банка обязан скрывать информацию от сослуживцев, которые не работают над делами клиентов.

• Банковские служащие обязаны не обсуждать дела клиентов вне банка, не обговаривать даже в семейном кругу.

• Документы нельзя брать домой.

• Документы с истекшим сроком хранения подлежат немедленному уничтожению. Именно уничтожению, а не выбрасыванию в мусор.

• В некоторых случаях договариваются о словесных паролях для телефонных разговоров с клиентом. Банковский служащий должен давать справки по телефону, если полностью уверен, что разговаривает с клиентом банка.

• Выдача справок только по письменному требованию организаций, учреждений определенных в Законе.

• Постоянное усовершенствование компьютерной сети банка.

Необходимость соблюдения банковской тайны особенно актуальна в современных условиях. И помните, что две стороны участвующие в договорных финансовых отношениях обязаны хранить информацию.

Есть еще термин служебная тайна - это информация, использование которой регулируется органами государственной власти и федеральными законами. Служебная тайна может запрашиваться только организациями и учреждениями определенными в Законе. Например, информация о финансовых счетах в банках, данные о наличии заболеваний, сведения о усыновлении.